- Visión Institucional
En CROISER CONSULTANTS, entendemos que operar en el ecosistema de activos digitales exige no solo innovación tecnológica, sino también un firme compromiso con la legalidad y la transparencia. Somos conscientes de los riesgos inherentes al sector y, por ello, adoptamos un enfoque preventivo para proteger nuestra plataforma contra su uso indebido con fines ilícitos, en particular, el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
Nuestra política establece un marco operativo que garantiza el cumplimiento riguroso de la normativa mexicana, así como la alineación con estándares internacionales de integridad financiera, fomentando un entorno seguro y confiable tanto para nuestros usuarios como para los reguladores.
- Política de Identificación y Validación de Usuarios
CROISER CONSULTANTS establece procesos de verificación de identidad robustos, diseñados para garantizar que cada cliente esté debidamente identificado antes de iniciar operaciones dentro de nuestra plataforma. Este proceso incluye:
- Registro obligatorio de datos personales, económicos y operativos.
- Verificación documental mediante tecnologías de validación automatizada y revisión humana.
- Evaluación del perfil transaccional del cliente desde una perspectiva de riesgo.
Los clientes con exposición a jurisdicciones de alto riesgo, historial financiero complejo, o aquellos que operen volúmenes significativos, serán sujetos a procedimientos de debida diligencia mejorada (EDD). Esto podrá incluir verificaciones adicionales, entrevistas, o monitoreo intensificado de sus operaciones.
- Evaluación de Riesgo y Control Transaccional
Las operaciones realizadas en CROISER CONSULTANTS son analizadas en tiempo real mediante herramientas avanzadas de monitoreo y análisis de comportamiento transaccional, que permiten:
- Detectar desviaciones significativas respecto al perfil habitual del cliente.
- Identificar patrones que puedan sugerir actividades inusuales, como transacciones fraccionadas, interacciones con wallets no verificadas o vinculaciones con fuentes sospechosas.
- Aplicar reglas de bloqueo, revisión manual o suspensión temporal según la criticidad del caso.
Toda alerta relevante es evaluada por nuestro equipo especializado de cumplimiento, que actúa conforme a procedimientos internos y puede escalar el caso para su posible reporte a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) o autoridades nacionales e internacionales.
- Integridad Documental y Conservación de Información
Cumpliendo con los marcos regulatorios aplicables, CROISER CONSULTANTS asegura la conservación sistemática, segura y confidencial de todos los datos recopilados, incluyendo:
- Expedientes completos de identificación y verificación de usuarios.
- Historial detallado de transacciones realizadas en la plataforma.
- Registros de comunicaciones relacionadas con operaciones sospechosas o procesos de auditoría.
Toda esta información será resguardada, y podrá ser compartida exclusivamente con autoridades competentes en el marco de una solicitud oficial.
- Profesionalización del Personal y Gobernanza Interna
CROISER CONSULTANTS impulsa una estrategia de cumplimiento centrada en la formación continua y la gobernanza ética. Nuestro personal recibe capacitación obligatoria y actualizada en temas clave como:
- Tipologías emergentes de lavado de activos digitales.
- Normativa nacional e internacional de prevención financiera.
- Procedimientos internos de detección, reporte y mitigación de riesgos.
- Interacción con Autoridades y Reporte de Incidentes
CROISER CONSULTANTS mantiene canales activos y directos de cooperación con autoridades reguladoras y organismos de seguridad financiera. En caso de detectar indicios fundados de operaciones ilícitas, procederemos a:
- Elaborar y remitir el Reporte de Operación Inusual (ROI) correspondiente.
- Colaborar con investigaciones oficiales, proporcionando evidencia, trazabilidad y análisis técnico de soporte.
- Aplicar medidas correctivas y preventivas dentro de la plataforma, según la gravedad del caso.
- Actualización y Vigencia de esta Política
Dado el dinamismo del entorno normativo y de los riesgos emergentes en el sector digital, CROISER CONSULTANTS podrá modificar, actualizar o extender esta política sin previo aviso. Las versiones más recientes estarán disponibles a través de nuestros medios oficiales.
Recomendamos a nuestros usuarios revisar esta política de forma periódica para mantenerse informados sobre sus derechos, obligaciones y medidas aplicables en el uso de nuestra plataforma.
- Conclusión
La integridad de los mercados digitales depende de la responsabilidad compartida entre operadores, usuarios y autoridades. Con esta política, CROISER CONSULTANTS reitera su posición como un actor confiable, diligente y comprometido con la construcción de un ecosistema financiero digital libre de abuso, transparente y conforme a la ley.
Última actualización: mayo 2025
